Foire Aux Questions

#pourqui

J'ai la possibilité de rencontrer un Conseillers en Gestion de Patrimoine, mais ne répondent-ils pas seulement aux besoins d'une clientèle aisée ?

Non, l’accompagnement lié aux questions de placement de capitaux et à la gestion de patrimoine est utile pour tous.

S’il convient de tenir compte de la situation patrimoniale du moment, il est aussi très important de l’apprécier au regard de son évolution probable. Cette analyse permet d’anticiper les problématiques futures et de mettre en place des solutions structurantes, dès à présent.

Un Conseiller ne se limitera donc pas à prendre en considération une « photo » instantanée de votre situation, mais déroulera avec vous le « film » envisagé de votre histoire patrimoniale, afin de vous proposer les meilleures solutions.

Comment trouver le bon conseiller et m'assurer de la qualité de ses propositions ?

> Afin de vous faire un avis sur la pertinence des conseils et la qualité des offres qui vous sont faites, vous devez comparer diverses analyses, recommandations et propositions. C’est justement le sens du service de Qelinvest : faciliter votre recherche et votre démarche de comparaison.

> Vous pouvez enrichir votre expérience de comparaison des banques en rencontrant des conseillers en gestion de patrimoine indépendants qui répondent à des règles déontologiques très strictes. Plus d’info ici.

Pour quel type de placements vos services sont-ils faits ?

Nos services vous accompagnent pour tout placement d’un montant supérieur à 10 000€.

Quelle que soit la durée de l’investissement envisagé, les conseillers sauront vous guider vers les solutions les plus pertinentes.

Surtout, nous souhaitons que vous puissiez trouver un établissement qui saura vous accompagner à long terme, sur l’ensemble de vos problématiques patrimoniales.

Notre volonté est de vous faire bénéficier de la valeur ajoutée d’une véritable expertise, et de vous aider à obtenir ainsi les meilleures propositions.

Je représente une personne morale ayant des capitaux à placer, puis-je faire appel à vos services ?

Notre service est réservé aux particuliers. N’hésitez pas à nous contacter pour en discuter.

#fonctionnement

Quelles sont les étapes à suivre ?

L’utilisation du service est très simple et se déroule en 3 étapes :

  1. Vous choisissez les établissements que vous voulez mettre en concurrence et vous présentez votre projet.
  2. Vous rencontrez les établissements qui ont répondu à votre demande, et vous prenez connaissance de leurs meilleures propositions.
  3. Vous choisissez la ou les propositions qui emportent votre préférence, et finalisez les démarches avec le/les conseillers retenus.
Comment formuler ma demande ?

> Vous faites votre demande en ligne, grâce à ce questionnaire.

Comment suivre le traitement de ma demande ?

Vous disposez d’un espace personnel qui vous permet de suivre le traitement de votre demande par les différents établissements qui l’étudient et préparent leurs propositions.

Vous utilisez également cet outil de suivi pour renseigner vos choix finaux et informer de l’avancement de vos démarches de transfert de capitaux.

N’hésitez pas à nous faire part de toute fonctionnalité complémentaire que vous souhaiteriez obtenir. Nous cherchons sans cesse à accroître votre satisfaction !

Je ne connais pas la réponse sur certains sujets présentés lors de la création de ma demande. Que dois-je faire ?

Certains termes vous semblent barbares, voire inconnus ?

 Tant pis pour eux !

Rassurez-vous, de nombreuses aides sont à votre disposition.

En cas de besoin, n’hésitez pas à nous contacter depuis votre espace personnel pour vous faire accompagner par un membre de notre équipe.

Je souhaite obtenir des propositions rapidement. Est-ce que vos services prennent beaucoup de temps ?

Nos services sont là pour faciliter vos démarches de comparaison des Conseillers et de leurs propositions, et vous faire gagner du temps.

Nous sommes également très attentifs aux délais d’étude et de prise de rendez-vous des établissements référencés.

Votre Espace Personnel vous permet de suivre l’évolution de votre appel d’offres et d’être informé(e) en temps réel de l’avancement de votre demande.

Qui aura connaissance de mes informations personnelles ?

Nous sommes très attentifs à la protection de vos données personnelles. Vos données restent totalement confidentielles. Seuls les établissements que vous rencontrerez auront accès à vos données personnelles, pour pouvoir vous contacter. Nous ne revendons ni ne diffusons vos données personnelles à aucune autre société.

Puis-je modifier ma demande ?

 Vous avez la possibilité de modifier votre demande jusqu’à ce que vous en demandiez le traitement par nos services.

Si vous souhaitez alors modifier ou ajouter des informations, nous vous invitons à nous contacter, depuis votre espace personnel.

Puis-je supprimer ma demande ?

Dès que vous validez votre demande, celle-ci est transmise à notre équipe et ne peut pas être supprimée.

Si vous souhaitez alors interrompre votre démarche, nous vous invitons à nous contacter, depuis votre espace personnel.

Comment sélectionnez-vous les établissements que je vais rencontrer ?

1/ Vous avez la possibilité d’indiquer les banques que vous souhaitez solliciter. Si ces établissements acceptent de donner suite à votre demande, ce sont eux que vous rencontrerez.

2/ Si les banques que vous souhaitiez rencontrer décident de ne pas donner suite à votre demande, nous présentons votre demande à d’autres banques qui sont prêtes à vous répondre (à l’exclusion de celles que vous ne voudriez pas rencontrer).

Nous transmettons habituellement votre dossier aux établissements qui auront été le plus rapide à manifester leur volonté de vous servir. 

Lorsque j'ai rencontré les établissements et pris connaissance de leurs propositions, je dispose de combien de temps pour faire mon choix ?
Nous n’appliquons pas de contraintes sur vos délais de réflexion et de prise de décision. Nous attirons seulement votre attention sur le fait que certaines propositions peuvent avoir une durée de validité, et voir leur période de souscription dépassée, ou leurs conditions modifiées.
Que se passe-t-il si aucun établissement ne répond à ma demande ?

Nous mettons tout en œuvre pour que cette situation ne se produise pas, et que vous puissiez bénéficier d’une expérience de comparaison satisfaisante.

Toutefois, cela peut arriver, par exemple en raison d’un nombre réduit d’établissements référencés dans votre zone géographique.

Dans ce cas, un membre de notre équipe vous contactera dans les plus brefs délais, suite aux résultats de votre demande, afin d’en discuter avec vous.

Que se passe-t-il si aucun établissement et aucune des propositions ne correspond à mes attentes ?

Vous êtes totalement libre de ne retenir aucun des établissements que vous avez rencontrés ni aucune de leurs propositions.

Nous vous demandons d’évaluer votre expérience avec chacun des établissements rencontrés, afin de nous permettre d’offrir à nos utilisateurs une expérience en perpétuelle amélioration.

Vous utilisez également cet outil de suivi pour renseigner vos choix finaux, informer de l’avancement de vos démarches de transfert de capitaux, et obtenir vos bonus !

N’hésitez pas à nous faire part de toute fonctionnalité complémentaire que vous souhaiteriez obtenir. Nous cherchons sans cesse à accroître votre satisfaction !

Est-ce que je dois transférer mes capitaux à Qelinvest ?
Non, vos capitaux ne sont pas déposés sur les comptes de Qelinvest. Vous transférez vos capitaux selon les instructions du ou des établissements que vous avez choisis.

#engagement

Quels sont mes engagements ?

Afin de vous assurer le plus haut niveau de service, nous vous demandons :

> d’être sincère et exhaustif dans l’exposé de votre demande. Une description trop inexacte ou trop incomplète de votre demande peut vous empêcher de bénéficier des propositions les plus adaptées à votre situation, et donc nuire à la qualité des conseils et des offres qui vous seront présentés.

> de rencontrer au moins une fois chaque établissement sollicité. C’est facile, puisque vous décidez vous-même du nombre d’établissements (et donc de propositions) que vous voulez comparer !

> de nous informer de vos choix finaux.

Nous sommes disponibles pour vous accompagner dans la rédaction et le suivi de votre demande.

Suis-je obligé(e) de répondre à toutes les questions ?

Certaines réponses sont obligatoires, d’autres restent facultatives.

Nous vous invitons à être le plus exhaustif possible dans vos déclarations, afin de vous assurer le plus haut niveau de service.

Vous pouvez également nous contacter pour être accompagné(e) dans la rédaction de votre demande.

Suis-je dans l'obligation d'accepter au moins une offre ?

Non, vous êtes libre d’accepter ou de refuser les propositions qui vous sont présentées.

Votre seul engagement est de rencontrer au moins une fois chaque établissement. C’est facile, puisque vous déterminez vous-même le nombre d’établissements que vous souhaitez comparer !

Qui est responsable des propositions qui me sont faites ?

Chaque établissement est seul responsable des conseils, recommandations, et propositions qu’il vous présente.

#coût

Devrai-je payer quelque chose à qelinvest.co ?

Non, bien au contraire !

L’utilisation de nos services est totalement gratuite pour nos utilisateurs Épargnants.

Devrai-je payer quelque chose aux établissements dont je retiens les propositions ?
Les établissements que vous rencontrez sont seuls responsables de la tarification des prestations qu’ils vous présentent.
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