D’OÙ VIENT LE NOM « Qelinvest » ?

Qelinvest est la contraction de « Quel » et « Investissement ». 

Notre service permet de solliciter facilement plusieurs banques pour répondre de manière optimale aux deux questions principales d’un épargnant :

« Quelles sont les meilleures solutions pour investir mon argent ? »

et

« A qui m’adresser pour obtenir de bons conseils ? »

 

QU’EST CE QUE QELINVEST ?

Les épargnants utilisent Qelinvest pour être eux-mêmes leur propre courtier pour leur épargne.

Notre plateforme répond au besoin des épargnants de solliciter plusieurs professionnels du conseil financier et patrimonial (banques, cabinets de CGP) pour prendre une décision avant de placer leur argent.

Nos utilisateurs sont à la recherche des meilleurs conseils et propositions de placements pour leur épargne, mais ils n’ont pas le temps de chercher des conseillers financiers compétents proches de chez eux. 

Parce que trouver une banque, c’est facile. Mais trouver un conseiller financier qui vous convient, qui est compétent pour vous répondre, et qui présente des conseils et des propositions de placements pertinents, c’est beaucoup plus difficile.

L’épargnant est le seul à pouvoir accorder sa confiance. Aucun courtier en épargne ne peut imposer ses produits financiers, ni aucune banque imposer un conseiller.

C’est pourquoi les notions de comparaison et de liberté de décision sont fondamentales.

En devenant eux-même le courtier pour leur épargne, nos utilisateurs reprennent le contrôle sur leur argent, et obtiennent enfin une excellente qualité de service de la part des Conseillers Financiers.

Laurent Defaye

Fondateur et président, Qelinvest.co

Pourquoi Qelinvest ?

Le parcours laborieux d’un de mes clients…

Cette idée m’est venue d’une expérience personnelle, alors que j’exerçais en tant que Conseiller en Banque Privée dans une grande banque de réseau française.

Un jour, une directrice d’agence de la banque me présente un prospect qui venait de vendre une maison pour près de 700 000 euros. Il était à la recherche des meilleurs conseils et solutions de placements, et était donc en train de « faire le tour » des banques.

Alors que je commencai à lui poser de nombreuses questions pour apprendre à le connaître et pouvoir lui proposer des solutions optimales selon ses contraintes et ses attentes, il me fit part de sa lassitude de devoir répondre aux mêmes questions pour la 4eme fois dans notre établissement !

En effet, il s’était déjà exprimé devant l’agent d’accueil de l’agence bancaire, puis devant un premier conseiller de l’agence, puis devant la directrice de l’agence, et enfin moi-même !

A chaque fois, ses interlocuteurs se déclaraient insuffisament compétents pour pouvoir lui répondre, et l’orientaient vers un autre conseiller. Enfin arrivé devant un conseiller qui pourrait lui apporter des réponses, il était fatigué de devoir encore répondre à toutes ces questions…pourtant essentielles.

Je l’ai encouragé à le faire, pour qu’il puisse obtenir les conseils et recommandations les plus pertinentes, et c’est ce qu’il a finalement accepté de faire. Par la suite, ce client à choisi de travailler avec notre établissement.

Cette expérience m’a marquée, car j’ai constaté que sa démarche, qui était la démarche légitime d’un épargnant responsable, ressemblait à un véritable parcours du combattant.

S’il voulait comparer ne serait-ce que 3 banques, il devait s’attendre à entamer un marathon d’une dizaine de rendez-vous avant d’obtenir ses réponses !

A l’heure où le digital permet d’optimiser les processus et l’expérience client, l’industrie bancaire était clairement en retard !

J’ai donc décidé de chercher une solution pour répondre à ce besoin, et j’ai créé Qelinvest afin de faciliter la démarche des épargnants.

Avec Qelinvest, faites une seule demande, et laissez travailler les banquiers !

1/ Vous choisissez quels établissements vous souhaitez solliciter ( vous pouvez enrichir votre expérience de comparaison des banques en rencontrant aussi des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants).

2/ Vous répondez une seule fois, en ligne, à toutes les questions que vous posent habituellement les conseillers financiers. Ils en ont besoin pour analyser vos problématiques patrimoniales, et élaborer leurs meilleurs conseils et propositions de placement.

3/ Vous rencontrez directement, pour chaque établissement, le bon interlocuteur, c’est à dire celui qui a les compétences et les niveaux de pouvoirs requis pour vous répondre.

Ainsi, dès le premier rendez-vous, vous prenez connaissance de ses meilleurs conseils et propositions. Car il a étudié votre demande avant de vous rencontrer.

4/ Il ne vous reste plus qu’à comparer, et choisir celui qui mérite votre confiance !

Quelle solution apporte Qelinvest ?

Et pour les banques ?

Nous croyons dans la valeur ajoutée d’un conseiller financier de proximité compétent.

Qelinvest apporte l’agilité du digital aux banques de réseau et aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants.

Les banques ont ainsi l’opportunité de révéler l’expertise de leurs conseillers auprès des épargnants. 

Nous leur permettons d’offrir à leur client une expérience d’entrée en relation professionnelle, efficace et moderne.

En outre, les banques optimisent l’utilisation de leur réseau :

> Seul le conseiller compétent va consacrer du temps à l’épargnant : la banque s’évite ainsi une multiplication de rendez-vous inutiles.

> Le conseiller ne perd plus de temps à demander toutes les informations au client pour pouvoir travailler : il les a déjà et peut se concentrer sur son travail d’analyse et de préconisations.

C’est un service gagnant-gagnant entre l’épargnant et les professionnels du conseil financier.

En savoir plus sur Laurent

Plus de 150 millions d’euros gérés

Salarié d’une banque française pendant près de 10 ans, j’ai conseillé toutes sortes de clients : depuis les surrendettés jusqu’aux personnes les plus fortunées et influentes d’une grande métropole française.

Auprès de mes clients, je faisais de la pédagogie, pas de la vente

Je me suis rendu compte que la plupart d’entre eux perdaient beaucoup d’argent par manque de culture financière, fiscale et patrimoniale.

Un champs d’action limité

Le problème, c’est que je ne pouvais m’occuper que d’environ 150 familles, et que je souhaitais toucher beaucoup plus de monde !

Alors j’ai démissionné de la Banque, et j’ai crée Qelinvest.

Notre service vous aide à mettre les banques en concurrence, et à trouver facilement le conseiller financier qui vous convient, près de chez vous. Cette démarche vous permet d’accéder de manière efficace au niveau d’expertise qui correspond à vos besoins, et d’obtenir ainsi les meilleurs conseils et les meilleures propositions d’investissement.

Dans la partie Formez-vous !, vous trouverez une information compréhensible et limitée à l’essentiel pour vous donner les clés de la gestion de votre propre patrimoine. Vous découvrirez aussi que vous ne devez pas attendre d’être riche pour vous occuper de vos finances personnelles. En fait dans ce cas, vous risquez de ne jamais devenir riche !

« Pour que vous puissiez vivre vos rêves, au lieu de rêver votre vie ! »

Laurent.

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